留学生报税注意事项,错报税会对身份有严重影响!

又到了一年一度的报税季节,很多同学又开始为各种税务问题头疼。留学生需不需要报税,怎么报税是不是可以收到很多退税,成为了很多留学生以及H1-B签证持有者的问题。

然而,现在熟知留学生报税领域的会计师非常少,网上也鲜有详尽专业的解释。更郁闷的是,就连美国人自己就可以使用的免费报税软件,都不提供外国人的报税服务,可以说非常的不友好了。很多留学生根据自己的理解,进行每年的税务申报,简单的认为能拿到退税就是好的,国税局把钱都退回来了肯定不会有问题。

但这种想法是非常危险的!国税局存在抽查的习惯,即使今年用错误的税单进行申报,没有产生问题,不代表说未来不会有。一旦被国税局抽查到因为错误报税拿到高额退税,不仅要把钱还回去,更有可能会影响留学生未来身份的申请,可以说是非常重要了。

而且这还只是联邦国税局,州政府也同样会存在审查的情况。尤其是对于我们留学生朋友,在一个州读书,在另外一个州工作是非常常见的情况。

那么,每个州的年终税要怎么申报,怎样才合理合法并不会影响到我们留学生的身份,也是一个非常复杂的事情。所以今天,Hotessay小编就重点说一下留学生报税的六大误区,希望能帮助留学生朋友正确报税。

误区一

退税越多越好

有一部分留学生朋友在每年报税的时候很喜欢做对比,哪里可以退最多钱,哪里就是最好的。

然而其实这是一个很大的误区,因为每年退税多少,都是有相对固定的算法的。不同的软件,会计师,并不能够左右最终的退税金额。美国政府虽然每年都向我们收取高额的税金,但税法系统是很健全的,是有相当一部分的税务抵扣额度给不同身份不同情况的报税者使用,不会征收双重的税收,也不会允许双重的优惠。

对于留学生来讲,合法的留美身份非常重要,一定不能够以退税多为目的去申报税表,要咨询专业人士,在合理合法的范围内争取最大退税才是王道。

误区二

身份工资一样

退税金额必相同

很多留学生朋友会问,为什么我和我同事,都是F-1身份,都是一样的工资收入,最后他退税却比我多?是不是你们算错了?

其实很多留学生朋友对退税这件事情有个很大的误解。 留学生朋友辛苦了一年,年终终于拿到了工资单去找会计师申报税表,等待退税的心情就像年终红包,这个我是非常理解的。然而其实并不是这么简单。

之所以有些人年终拿到很多退税,是因为他们的公司,已经在这一年里,根据这个员工的个人情况,把税钱提前从工资里扣除掉了,等到了年终,一整年的收入出来了,政府发现公司提前扣除的税钱高于这个员工应该缴纳的税金,自然就会退还回去。

同理,如果在这一年里,我们每张支票提前扣除的税金少,年终自然就没有什么退款,甚至还要补交税金给政府。所以说我们每年缴税的金额都是相对固定的,只是一个时间差的问题。

在拿到W-2之后,其实可以主要注意一下下图标出的地方,就是看我们这一年来,公司帮我们预扣了多少联邦税,州税以及市税。

误区三

税务身份

选择混乱

美国的税务身份分两种,一种叫做Nonresident Alien (NR),非居民类外国人。简单来说就是来美国不超过五年的留学生F-1/OPT, 都属于这个范畴。

每年申报的个人税单是1040NR 而不是 1040。这种税务身份虽然不能享受一般居民的一些抵税项目,比如单身$6,350的 Standard Deduction 或者是学费抵扣,但是依旧可以享有一些特殊的抵税政策,最主要的有以下两点,与留学生息息相关:

特殊抵税政策

中国与美国签订了一个对于NR非居民类外国人的免税额,也就是说,在留学生一年所挣取的工资中,有$5,000是可以免于缴纳美国个人所得税的。这是一个非常大的优惠,可以降低留学生的收入额度,或者拿到更多退税。

另外对于处于NR身份的留学生来讲,美国有两项税是可以免除的,就是Social Security Tax 以及Medicare Tax(社安税和医疗保险税)。单单这两项的税金就高达7.65%,如果留学生可以和雇主及时沟通,在入职前告知他们F-1/OPT身份,那么我们每张paycheck都可以省下不少税钱。

税务身份的选择是非常重要的,如果因为我们税务身份选择错误,拿到了很大一笔根本不属于我们的退税,一旦被国税局发现,会很严重的影响留学生良好的税务记录,甚至会影响到未来在美国的身份转换以及申请。所以留学生在报税之前,一定要先搞清楚自己属于什么身份,到底应该使用1040NR还是1040税表,这是至关重要的。

有些留学生朋友,因为一直都自己报自己的税表,结果导致前几年的税务身份错误,在这种情况下,我们是非常建议留学生去咨询专业的会计师做税表更改,和国税局纠正错误申报,及时的补交税金,才是正确的做法。

误区四

人为错误

错扣税款拿不回来

有一些留学生朋友经常会遇到这种情况:老板搞错了她们的税务身份,扣掉的7.6% Social Security tax 和Medicare tax拿不回来了怎么办?

有些公司因为不会遇到很多雇佣外国人的情况,所以其实他们也并不清楚作为NR的雇主,其实是不需要扣掉7.6% Social Security tax 和Medicare tax的。 如果我们留学生自己一开始也不是很清楚,没有在入职之前及时与雇主沟通,那么白花花的银子就流到了美国政府手里。

这笔钱其实是完全是可以拿回来的,建议遇到这种情况的小伙伴尽快的咨询专业的会计师,去申请这部分的退税。就像我之前说过的,美国政府是公平的,我们没有责任缴纳的税金,是完全可以通过合法的手段争取回来的。

误区五

Treaty Exemption

很多留学生朋友,在美时间超过了五年,但实际上依旧没有换成H1-B身份,是不是不可以享有$5,000的Exemption呢? 答案恰恰相反,做为超过五年的留学生来讲,我们虽然满足了美国居民的税务申报身份,已经可以完全享有同等的抵税优惠,但同时,因为身份依旧是留学生F-1/OPT,并没有转为H-1B,那我们也可以享有非居民的$5,000免税额度。

只是需要在申报税表的同时,填写一个Treaty的Disclosure 去说明这个情况。所以从税务角度来讲,这个阶段反而是留学生中最有好处的一个阶段。我非常建议处于这个阶段的留学生朋友去咨询靠谱的会计师,做这个Treaty Disclosure, 争取最大的税务优惠。

误区六

5千刀免税额

“我来到美国没有五年,但是已经从F-1变成了H1-B身份,还可以用NR身份去享有$5,000免税额?”H1-B能不能拿到$5,000免税额,这是很多已经在工作,或者正在从F-1/OPT转换到H1-B身份的同学问的一个问题。

如果已经拿到了H1-B身份超过一年,那么就再也不能使用NR身份报税了,$5,000的免税额就不可以使用了,如果乱使用,会引起不必要的麻烦。

虽然我们失去了这部分的优惠,但是就像我之前提到的,美国政府其实是相对公平的,那么在H1-B身份下的小伙伴的,就有了和一般美国人一样的税务待遇,无论是$6,300的标准抵税额也好,学费退税也好,都可以合理合法的用做我们抵税项目,降低我们的缴税额。

对于处于身份转换年的同学来讲,是最后一年可以使用NR身份做抵税额的一年,也是最后可免交7.6% Social Security tax 和Medicare tax的一年,一旦身份成功转换为H1-B,一切就要按照美国居民身份来进行税务申报了。处于转换阶段的小伙伴来说,因为情况比较复杂,建议咨询会计师,合理的进行申报。

作为一个曾经的F-1/OPT身份的留学生,Hotessay小编深知留学生的不容易。尤其是美国错综复杂的税法,繁复的税务条款,对于专业的会计师来说都是一个难题。留学生本来平时学业就很久很紧张,更难抽出时间来做繁杂的税务申报。而且通过税务软件所进行的税务申报,也会因为对税法条款的错误理解而犯一些不必要的错误。

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